那些年关于投资犯的一些错误

希望大家以史为鉴,切莫重蹈覆辙

Posted by BH on April 20, 2018

记得12,13年那会刚入股市,凭着天不怕地不怕的精神跟着一些所谓微博大牛杀进杀出一些看似10倍甚至百倍的股票,结果大家可想而知。也不是说亏得裤裆不剩,毕竟也就是买卖股票而已,并没有用那些期权(option)或杠杆(margin),但收益其实远不及大盘(sp500)。现在看来,当年犯的错误主要有以下几点。

  1. 股票过于集中,投(tou)资(ji)不够分散。毕竟刚开始入场金额有限,一般账户中就两三只股票,你要是想买另一只股票一般都要卖掉原有的股票。所以由于股票数量少做不到分散,账户每天的收益与大盘会有非常大的差异,尤其是某只股票到了财报日当天,一般都会出现巨型波动。这种幅度的波动很容易让人频繁交易,在股海中追涨杀跌,最后一般都会以悲剧惨淡收场。

  2. 由于买卖频繁,这就出现了第二条错误:频繁的交易导致交易费用高昂,这些高额交易费又额外降低了自己的收益。当年各大券商的交易费用大多都在7-10刀/每笔,而我用的etrade的交易费用恰好又是最贵的(10刀/每笔)。比如说买了1000块钱的股票,几周后卖出,这样每次交易费用就要20刀,费用占到了2%,就算你最后赚钱了,但大头也都贡献给了券商。此外频繁交易对于在美国需要缴税的朋友来说又要付出额外的代价:一年内买卖的股票capital gain的税率高达25%,也就是说你1/4的利润都要贡献给美帝,但如果你是一年之后再卖出的话税率就降到了15%,虽然同样很高(没错美帝的税率可以用苛政猛于虎来形容),但也起码一下子降低了10%。说到这里就要插播一条小广告了,现在各大券商的交易费用已经下降很多了,大多都在5-7刀/每笔,但依然只要有交易费用在你的收益就会大幅度降低。直到出现了免交易费用的大神器Robinhood,买卖股票都没有交易费,包括最近新出的期权(option)交易以及比特币及其他代币的购买,都是免交易费用的。大家如果用我的链接开户并开户成功的话每人将获得一只股票,价值在3到200刀不等,所以大家如果运气好的话可能直接会中到Apple或Facebook这种大热股哦!今后有机会的话我会单独写一篇关于Robinhood的介绍,毕竟有了Robinhood确实能改变太多,你可以做到分散投资,因为你不管买几股都没有交易费,所以手上股票的数量将大幅提高,从而降低风险;并且就算是频繁交易也不会产生额外的交易费用,从而进一步提高你的收益。

  3. 炒个股所花的精力远高于买指数基金。因为对于一些风险极高的个股,你会像着了魔似的一直盯着价格。但问题是我们的专业并不在于炒股,炒股只是投资的一种手段,我们还是需要通过工作来获得报酬然后把其中一部分闲钱进行投资,所以我们的宝贵时间应该放在工作和学习上,而不是整天盯着股票看,毕竟你看他还是会涨跌,不看也一样。

综上所述,对于菜鸟级韭菜,我们就不要像微博大牛那样上一秒买进做多下一秒又变向做空了。你如果微博上关注了这些大牛请注意,他们无非是想让你们订阅或者花钱进他们的交易群,也许偶尔几次神操作收益可以远超过大盘指数,但这种做法最后通常不会有什么好结果,而且你也浪费了大量的时间和精力。从低费用的大盘基金开始,每个月按期定投,退休之前只买不卖,你的收益就是大盘的平均收益。但相信我,这个收益会超过90%甚至更多人,包括那些由专业人士打理的频繁交易基金的收益。如果问我为什么那么自信,这个90%的数据是哪里来的,那么敬请期待那些年系列的下一期:《那些年我看过的关于投资类的书籍》。

当然,最后想要强调的一点是,这里我并没有反对大家炒股,毕竟不能磨灭大家对于炒股的兴趣嘛。但我还是建议大家将绝大部分的资金去购买这些指数基金,然后剩余10%-20%用Robinhood去买一些股票。我依然不推荐频繁买卖,甚至不推荐去花很多精力研究那些technical analysis和fundamental analysis。对于这些股票研究稍微了解一下即可,切勿走火入魔。至于选择哪些股票,其实我也没有什么太多的定律哪些一定要买哪些一定不买,今后有机会我会和大家分享我买的那些个股以及选择这些股票的原因。在这里我就先建议买一些你喜欢的公司,或者是买一些你不买可能会后悔的公司,然后一直放着就好了。

好啦今天就说到这里。如果您有什么疑问或者对文章的某些观点有异议的话请及时提出,当然了如果这篇文章对您有帮助,欢迎打赏BinpediaBinpedia将来能更好!谢谢大家🙏🙏🙏